Акции Wise в предторгах проседают на 13,9% до $11 после того, как бельгийские прокуроры начали формальное расследование по вопросу возможного использования счетов финтех-компании для отмывания доходов от преступной деятельности.
Что именно расследуют в Бельгии
Суть проверки связана с опасениями, что через счета Wise могли проходить средства, полученные в результате мошенничества, коррупции и торговли наркотиками. Поводом для реакции со стороны прокуратуры стали данные о том, что счета Wise фигурировали в сотнях трансграничных уголовных дел, охватывающих более 30 европейских стран.
Ключевая оценка, вокруг которой строится внимание следствия, — это примерно €500 млн подозрительных операций, связанных с активностью, проходившей через Wise.
Позиция Wise: запросы — часть процесса, выводов пока нет
Wise заявила, что взаимодействует с прокуратурой Брюсселя, чтобы ответить на вопросы по своей операционной деятельности. При этом компания подчеркнула, что на текущий момент прокурорское ведомство не предоставляло каких-либо конкретных результатов, а само расследование находится на неполной стадии — из-за этого любые комментарии по предполагаемым обвинениям компания считает преждевременными.
В опубликованном сообщении Wise отметила: «Запросы информации от правоохранительных органов являются обычной частью работы и сами по себе не свидетельствуют о несоблюдении требований по противодействию отмыванию денег или о неправомерных действиях».
Почему история выглядит особенно болезненно для инвесторов
Дополнительный «вес» сообщению придает предыстория: ранее Wise пришлось проходить формальный план корректирующих мер по линии европейских регуляторов в сфере AML (противодействия отмыванию денег). Основанием послужила проверка со стороны бельгийского Нацбанка в начале 2022 года, по итогам которой компания не смогла предоставить достаточные доказательства соответствия требованиям.
Если по итогам расследования будет установлено, что Wise не выявляла или не сообщала о признаках незаконной деятельности, последствия могут оказаться существенно более тяжелыми, чем штраф в $4,2 млн, который был наложен на ее дочернюю структуру в США за аналогичные нарушения. Одновременно усиление надзора за стандартами AML в Европе способно повысить регуляторные риски для работы Wise сразу в нескольких юрисдикциях.
Реакция рынка: без общего макро-фона
В более широком контуре американского рынка не было факторов, которые могли бы объяснить резкое движение именно бумаг Wise. На этом фоне S&P 500 прибавляет 0,2%, Dow Jones — 0,7%, NASDAQ — 0,2%, что делает сегодняшнюю распродажу скорее следствием корпоративно-специфического события, а не изменения макроожиданий.
Что означает снижение до $11
Сейчас акции торгуются на уровне $11 — это близко к 52-недельному минимуму $10.85. Такая дистанция указывает, что рынок закладывает высокую степень неопределенности относительно возможных регуляторных и финансовых итогов бельгийского дела, особенно учитывая недавний и заметный шаг Wise по переходу к основной листинговой площадке Nasdaq — он был объявлен всего несколько недель назад.
В совокупности сочетание громкого уголовного расследования, предыдущей истории с планом AML-коррекции и потенциального репутационного ущерба для бизнес-модели, построенной на доверии к трансграничным денежным потокам, заставило инвесторов пересматривать риск-профиль Wise в кратчайшие сроки.
